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Aprire Conto Corrente Malta

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Aprire Conto Corrente Malta

Aprire un conto corrente a Malta è possibile sia per privati che per società. Nonostante le sue ridotte dimensioni territoriali Malta rappresenta uno dei principali centri finanziari Europei. Questo è dovuto principalmente all’ex dominazione britannica, che ha lasciato in eredità la lingua inglese, ufficiale a fianco della Maltese ed utilizzata negli affari, nonché la legislazione di Common Law in vigore per il diritto societario e commerciale.

Aprire Conto Corrente Malta: Quali sono le banche presenti?

Dal punto di vista bancario sono presenti sia primari istituti di origine Inglese come HSBC che istituti Austriaci, come il gruppo ERSTE oppure banche a capitale Maltese come la diffusissima Bank Of Valletta. Esiste una differenziazione fra gli istituti presenti, inteso che alcuni erogano servizi bancari tradizionali a sportello, sia per persone fisiche che giuridiche, mentre altre sono presenti solo come private banking, ovvero uffici dedicati agli investimenti per le persone fisiche, ed al wealth management in genere.

Aprire Conto Corrente Malta: E’ facile aprire un conto?

L’apertura di un conto corrente per un non residente, sia che trattasi di persone fisica che giuridica, è diventato assai complesso negli ultimi anni. In verità questa tendenza si verifica in diverse giurisdizioni europee. Se è vero infatti che l’Unione Europea ha fra i suoi principi fondatori la libertà di circolazione dei capitali, è anche vero che le banche, come soggetti privati, sono tenuti a rispettare una due diligence sempre più complessa ed articolata per ogni cliente che servono (protocollo Fatca, CRS), rendendo a volte antieconomico per la banca la stessa apertura del conto.

Aprire Conto Corrente Malta: Come si apre un conto?

L’apertura di un rapporto di conto corrente, ancorchè su basi attive, da parte di un non residente richiede quindi una introduction da parte di un professionista, nonché una serie di documentazione atta ad identificare il domicilio reale e fiscale del soggetto che intende aprire il conto. Sarà necessario inoltre fornire una relazione con indicazione dell’attività svolta o della motivazione per la quale si intende aprire il conto. Nel caso sul conto vengano depositate delle somme ingenti, sempre e comunque per mezzo di banca agente, la banca ricevente richiederà una proof of wealth, ovvero documentazione che comprovi la detenzione legittima anche ai fini fiscali della somma depositata. Non vi è dubbio quindi che nello scenario economico attuale l’internazionalizzazione, intesa anche come mera apertura di un rapporto bancario, richieda il supporto di un professionista qualificato ed esperto che possa garantire il buon esito dell’operazione medesima.

4 Responses to Aprire Conto Corrente Malta

  1. vorrei aprire conto corrente a malta

  2. Francesco Vigneri

    Ho aperto una srl di costruzioni in Italia ma non mi viene aperto un conto corrente, solo per fare operazioni, perché garante di una terza persona
    potrei aprirlo a Malta?

  3. nicola2004

    Gentile Francesco, mi contatti in privato a mattia.galavotti@gmail.com

  4. nicola2004

    Buongiorno,
    le ho risposto in privato.
    saluti

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